Informacje prawne
Polityka AML
Zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu: weryfikacja gracza, monitoring transakcji oraz obowiązki wynikające z licencji.
1. Cel polityki
Bison Casino prowadzi działalność na podstawie licencji OGL/2024/1062/0475 wydanej przez Curaçao Gaming Authority i stosuje środki służące przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Celem niniejszej polityki jest zapobieganie wykorzystaniu naszego serwisu do wprowadzania do obrotu środków pochodzących z nielegalnych źródeł.
Polityka obowiązuje wszystkich graczy oraz wszystkich pracowników i współpracowników operatora. Jej stosowanie nadzoruje wyznaczony pracownik do spraw zgodności (Compliance Officer), który odpowiada za ocenę ryzyka, analizę zgłoszeń i kontakt z organami nadzoru.
2. Podstawowe zasady
- Identyfikujemy i weryfikujemy tożsamość każdego gracza zgodnie z zasadami KYC.
- Stosujemy podejście oparte na ocenie ryzyka — zakres weryfikacji zależy od profilu gracza, kwot transakcji i kraju pochodzenia.
- Monitorujemy transakcje w sposób ciągły i analizujemy nietypowe wzorce aktywności.
- Przechowujemy dokumentację transakcji i weryfikacji przez okres wymagany przepisami, liczony od zakończenia relacji z graczem.
- Zgłaszamy podejrzane transakcje właściwym organom bez informowania o tym osoby, której zgłoszenie dotyczy.
- Nie akceptujemy wpłat od osób trzecich — środki muszą pochodzić z rachunku lub instrumentu płatniczego należącego do posiadacza konta.
3. Zasada jednego konta i zgodności metody płatności
Każdy gracz może posiadać tylko jedno konto. Wypłata realizowana jest, tam gdzie to możliwe, tą samą metodą, którą wykonano wpłatę, i wyłącznie na rachunek lub instrument płatniczy zarejestrowany na dane posiadacza konta. Przekazywanie środków pomiędzy kontami graczy jest zabronione, podobnie jak udostępnianie konta osobom trzecim.
4. Należyta staranność wobec gracza
W zależności od poziomu ryzyka stosujemy trzy poziomy weryfikacji:
| Poziom | Kiedy stosujemy | Zakres weryfikacji |
|---|---|---|
| Standardowa (CDD) | Każdy gracz przed pierwszą wypłatą | Dokument tożsamości, potwierdzenie adresu, potwierdzenie metody płatności |
| Wzmożona (EDD) | Wyższe kwoty, nietypowe wzorce transakcji, kraje podwyższonego ryzyka | Dodatkowo dokumenty potwierdzające źródło środków i majątku |
| Bieżąca | Przez cały okres korzystania z konta | Monitoring transakcji i okresowa aktualizacja danych gracza |
5. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
Weryfikujemy, czy gracz, członek jego rodziny lub bliski współpracownik należy do kategorii osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne. Nawiązanie i kontynuowanie relacji z taką osobą wymaga zgody kierownictwa wyższego szczebla oraz zastosowania wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego, w tym ustalenia źródła majątku i źródła środków.
6. Sankcje i ograniczenia terytorialne
Weryfikujemy graczy względem list sankcyjnych, w tym list prowadzonych przez Organizację Narodów Zjednoczonych, Unię Europejską oraz Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu USA (OFAC). Nie świadczymy usług osobom figurującym na tych listach ani osobom przebywającym w jurysdykcjach objętych ograniczeniami. Korzystanie z serwerów proxy, sieci VPN lub innych narzędzi maskujących rzeczywistą lokalizację w celu ominięcia tych ograniczeń stanowi naruszenie Regulaminu.
7. Monitorowanie transakcji
Wszystkie wpłaty i wypłaty podlegają automatycznemu monitorowaniu. Za sygnały ostrzegawcze uznajemy w szczególności:
- wpłaty i natychmiastowe wypłaty bez realnej gry lub przy minimalnym obrocie;
- serie wpłat tuż poniżej progów raportowania (tzw. strukturyzacja transakcji);
- korzystanie z wielu różnych metod płatności lub kart nienależących do posiadacza konta;
- wpłaty niewspółmierne do zadeklarowanego profilu finansowego gracza;
- nagłą zmianę wzorca gry lub gwałtowny wzrost kwot transakcji;
- próby przekazania środków pomiędzy kontami graczy.
Wykrycie sygnału ostrzegawczego uruchamia analizę prowadzoną przez dział zgodności i może skutkować prośbą o dodatkowe dokumenty lub czasowym ograniczeniem konta.
8. Kryptowaluty
Wpłaty i wypłaty w kryptowalutach podlegają tym samym zasadom co transakcje w złotówkach, a dodatkowo analizie adresów pod kątem powiązań z nielegalną działalnością. Środki pochodzące z miksera kryptowalut, giełdy objętej sankcjami lub adresu powiązanego z przestępstwem mogą zostać zablokowane, a transakcja zgłoszona właściwym organom. Wypłata realizowana jest na adres należący do posiadacza konta.
9. Zgłaszanie podejrzanych transakcji
Transakcje budzące uzasadnione podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu zgłaszamy jednostce analityki finansowej właściwej dla naszej licencji. Zgodnie z przepisami nie informujemy gracza o dokonaniu takiego zgłoszenia ani o prowadzonym postępowaniu. Na żądanie uprawnionych organów udostępniamy dokumentację transakcyjną i weryfikacyjną.
10. Konsekwencje naruszeń
W razie stwierdzenia naruszenia niniejszej polityki kasyno może wstrzymać wypłatę, zablokować saldo, zamknąć konto oraz przekazać sprawę organom ścigania. Środki uznane za pochodzące z nielegalnego źródła nie podlegają zwrotowi do czasu zakończenia postępowania prowadzonego przez właściwe organy.
11. Szkolenia i aktualizacja polityki
Pracownicy mający kontakt z graczami i transakcjami przechodzą regularne szkolenia z zakresu rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych i procedur zgłaszania. Politykę weryfikujemy co najmniej raz w roku oraz każdorazowo po zmianie przepisów lub warunków licencji.
12. Kontakt
Pytania dotyczące niniejszej polityki oraz dokumentów wymaganych w ramach weryfikacji kieruj na adres support@bison.casino.